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如何应对基金下跌回撤?

摘要

基金回撤是很正常的事情,毕竟行情是波动的,基金净值总不能一直上涨,不是做定期存款投资,如果股市调整调整不断,部分基金可能也遭遇回撤,不少人面对基金回撤时会烦躁、失落等情绪,甚至有的早就拿不住跑掉了。那么如何应对基金下跌回撤?

基金回撤是很正常的事情,毕竟行情是波动的,基金净值总不能一直上涨,不是做定期存款投资,如果股市调整调整不断,部分基金可能也遭遇回撤,不少人面对基金回撤时会烦躁、失落等情绪,甚至有的早就拿不住跑掉了。那么如何应对基金下跌回撤?
先科普一个概念基金回撤,“基金回撤”指的是某一段时期内,基金净值下跌的幅度。这一指标也在一定程度上反映了基金经理投资管理的能力和风险控制能力。最大回撤按照标准定义就是,在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值,即买入产品可能出现最糟糕的情况。也就是说在统计期内可能出现的最大亏损值。举个例子:在某一个周期内,某只基金净值的最高点是1.5,最低点是1.1元,则最大亏损是0.4元,那么最大回撤就是用0.4元除以最高点的1.5元,结果是26.6%,这就是最大回撤率,最大回撤是26.6%。那么,我们在选基金时为什么要关注“最大回撤”?
因为最大回撤是一个非常重要的风险指标:首先它反映了管理人的风控水平; 其次它形成了投资者的投资体验; 最后它决定了投资者收益的高低。最大回撤是伤害复利的,前一年涨了一倍,后一年只要回撤50%就能使复利归零。反向也是一样的,回撤50%,就需要涨100%才能回本
如何应对基金下跌回撤?
那如何应对基金下跌回撤呢?
1、如果回撤在基金经理的现有投资框架下是合理的,我们认为就是一个良性回撤。比如,今年以来因为市场对于疫情的担忧,节后都有大幅度的回撤,但是如果基金所投标的公司运作正常,不改长期逻辑,那么这就是一个良性回撤,更低的估值反而提供了加仓的机会。而这时我们需要做的就是相信基金经理,静待花开之时。
2、采用定投的方式上车,免除回撤的烦恼。通过数据测算,即使是“万年3000点”的上证指数,我们选取它为定投标的,定投测算起始日分别是2016、2017、2018、2019及2020年连续五年的首个交易日,会发现,定投是简单并且能有效获得超额收益。
3、回撤正是加仓时。对于长期持有并且业绩较优的基金,回撤正是加仓的时机,应该感到开心而不是懊恼,毕竟这样的机会少之又少。抓住回撤加仓的时机,未来的整体收益也会更优。
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