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基金份额是什么?基金份额如何计算?

摘要

对于投资基金的人来说,了解一些基金基础知识很关键,避免在基金投资者出现一些不必要的错误,影响了自己的收益。在基金市场的交易中,投资者都会计算资金的基金收益,在计算的过程中需要用到基金份额,那么基金份额是什么?基金份额如何计算?

对于投资基金的人来说,了解一些基金基础知识很关键,避免在基金投资者出现一些不必要的错误,影响了自己的收益。在基金市场的交易中,投资者都会计算资金的基金收益,在计算的过程中需要用到基金份额,那么基金份额是什么?基金份额如何计算?
基金份额是什么?基金份额如何计算?
基金份额是什么?
基金份额,指的是基金发起人向投资者进行公开发行,表明持有人按其所持有份额,享有对基金资产的收益分配、清算后剩余财产等相关权利,并需要承担相关义务的凭证。封闭式基金的份额能在依法设立的证券交易市场进行交易,其他运作方式的基金需要上市交易的话,授权相关部门另做规定。基金份额上市交易,是由基金管理人进行申请,经证券监督管理机构核准之后,基金份额能在证券交易所进行挂牌交易,买卖方式是公开集中竞价。
基金份额如何计算?知道了基金份额的基本含义,那基金份额怎么算呢?但其基金净值的估算方法有7种:
(1)上市流通的有价证券,以估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值;
(2)没有上市的股票分为两种情况:本上市流通的按照估值日挂牌的市价计算,无交易日的,以一日市价计算;没有上市流通的,以其成本价计算;
(3)没有上市国债以及银行存款的,以本金加计到估值日为止,应计利息额计算;
(4)配股权证,从配股除权日起到配股确认日,按照市价高于配股价的差额极端;如果差额低于配股价,按配股价计算;
(5)没有上市的其他证券以其成本价计算;
(6)派发的股息红利、债券利息,以至估值日为止的实际获得额计算;

当明白了基金净值的估值方法之后,计算出基金净值,就可以采用外扣法进行计算:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率);
申购费用=申购金额-净申购金额;
申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值;

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